2020年香港銀行迎來新一輪盡職調(diào)查，有人已經(jīng)不是第一次收到通知郵件了，銀行盡職調(diào)查問卷該不該重視，如何應(yīng)對呢？

 

搞清楚如何應(yīng)對銀行盡職調(diào)查問卷之前一定要明白這份調(diào)查問卷的本質(zhì)以及為什么香港要向你發(fā)放盡職調(diào)查問卷。

 

盡職調(diào)查包括兩個方面：年度清查和業(yè)務(wù)調(diào)查。

 

一般而言，香港銀行賬戶的盡職調(diào)查是一年一次（年度清查），但不排除有突然被調(diào)查的情況（業(yè)務(wù)調(diào)查）。值得注意的是，業(yè)務(wù)調(diào)查不同于年度清查，是需要您提供對賬戶部分進(jìn)出賬的說明、相應(yīng)憑證和最新會計(jì)報(bào)表。

 

香港銀行下發(fā)商業(yè)調(diào)查信件給賬戶持有人，主要是出于金融風(fēng)險(xiǎn)管控，以及履行CRS的要求，以便及時更新賬戶背景調(diào)查資料。銀行的調(diào)查文件都是下發(fā)到網(wǎng)銀或是郵箱上，這份商業(yè)資料登記文件（調(diào)查文件）普遍包含三大部分：

商業(yè)資料登記及持有人身份證明；

遞交最新審計(jì)報(bào)告；

資金來源調(diào)查問卷。

 

注意：企業(yè)如果收到這樣的商業(yè)常規(guī)調(diào)查，請不要忽視，如若逾期未完成盡職調(diào)查，香港公司銀行賬戶將面臨被關(guān)閉及產(chǎn)生巨額罰款的風(fēng)險(xiǎn)，并且需要接受香港政府的調(diào)查，將影響公司的正常運(yùn)營！

 

近期，香港各大銀行都在狂發(fā)調(diào)查問卷，一般通過賬戶負(fù)責(zé)人郵箱通知。不要嫌麻煩，總之香港銀行讓你做的，照做便可，千萬不要置之不理，銀行沒有耐心的時候直接會凍結(jié)甚至關(guān)閉你的銀行賬戶，如有不清楚的問題一定要咨詢銀行或者直接聯(lián)系我們。