2018年“融資和貨幣服務(wù)(修正)法”
英屬維爾京群島托爾托拉-2019年3月1日。金融服務(wù)委員會高興地告知，2018年“金融和貨幣服務(wù)(修正)法”(“金融服務(wù)管理局修正案”)于2019年3月1日生效。FSMA修正案包括修改該法中的定義、新的可用許可證類別和更新的申請費(fèi)用。下文重點(diǎn)介紹了一些關(guān)鍵條款，并在經(jīng)社會網(wǎng)站上公布了全面修訂金融管理信息系統(tǒng)的內(nèi)容。
對金融業(yè)務(wù)和貨幣服務(wù)業(yè)定義的修正
融資業(yè)務(wù)
對定義融資業(yè)務(wù)已修改為包括支付日預(yù)付款和消費(fèi)貸款作為信貸規(guī)定。
除提供消費(fèi)金融貸款的情況外，已取消了對根據(jù)融資協(xié)議可能提供的信貸數(shù)額或價(jià)值的限制。這些消費(fèi)金融貸款的金額限于5 000至35 000美元。
貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)
貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)的定義已經(jīng)擴(kuò)大(不僅僅是貨幣傳輸)，包括電子貨幣、移動貨幣、貨幣支付和其他貨幣和支付方式，以及自動柜員機(jī)的操作。
新類別牌照
該法引入了根據(jù)以下相關(guān)類型的融資和貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)分類的不同類別的許可證：
A類：以任何形式傳送金錢，包括電子及流動貨幣付款；
B類：簽發(fā)、出售或贖回匯票或旅行支票、支票兌現(xiàn)和貨幣兌換；
C類：從事融資業(yè)務(wù)；
D類：從事融資租賃業(yè)務(wù)；
E類：操作自動柜員機(jī)(自動柜員機(jī))；
F類*：在P2P金融科技市場的國際融資和貸款，包括企業(yè)對企業(yè)(P2B)和企業(yè)對企業(yè)(B2b)市場；
G類*：其他融資及貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)。
*目前沒有頒發(fā)許可證。稍后將引入授權(quán)條例。
收費(fèi)
以下費(fèi)用自2019年3月1日起適用于根據(jù)“金融和貨幣服務(wù)法”獲得許可的實(shí)體。
公司治理補(bǔ)充條款
該法：
地方表明，董事、高級官員和管理人員有責(zé)任確保被許可的實(shí)體遵守有關(guān)其業(yè)務(wù)的相關(guān)法律；如果不這樣做，則構(gòu)成犯罪，可處以罰款30 000美元；
授權(quán)監(jiān)察委員會發(fā)出審慎指引；及
要求獲得許可的實(shí)體通過建立單獨(dú)的帳戶來隔離客戶資產(chǎn)。
禁止催款或收取款項(xiàng)
禁止未經(jīng)許可的實(shí)體(除非根據(jù)該法獲得豁免)向第三方索取或接受資金，以便在英屬維爾京群島（bvi）內(nèi)外從事貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)和融資業(yè)務(wù)。
關(guān)于“金融和貨幣服務(wù)法”
“金融和貨幣服務(wù)法”于2009年首次頒布。根據(jù)該法的規(guī)定，從事提供貨幣服務(wù)和融資業(yè)務(wù)的實(shí)體和個人必須獲得金融服務(wù)委員會的許可。
有關(guān)2018年“金融和貨幣服務(wù)(修正)法”的詢問可向委員會銀行股索尼婭·喬治(Sonia George)查詢。Georges@bvifsc.vg)電話：852-4017。
