香港銀行此次展開盡責(zé)調(diào)查行動(dòng)主要源于CRS，反洗錢和稅務(wù)申報(bào)三個(gè)方面的壓力。2017年香港特區(qū)加入CRS，需要與全球260多個(gè)國家和地區(qū)共享離岸公司銀行賬戶數(shù)據(jù)，此外，之前某些商務(wù)秘書公司不合理的稅務(wù)操作，讓大量香港離岸公司常年處于0申報(bào)，嚴(yán)重違反了香港公司管理?xiàng)l例和香港稅法。少數(shù)違法集團(tuán)，地下錢莊利用香港公司賬戶做掩護(hù)，進(jìn)行詐騙和洗錢行動(dòng)。

 

香港銀行此次大規(guī)模盡責(zé)調(diào)查意在配合港府加入CRS的決心，同時(shí)清退高風(fēng)險(xiǎn)和違法賬戶。匯豐、恒生每個(gè)賬戶都會(huì)收到（銀行分批發(fā)的，早晚問題），收到后不要慌張，認(rèn)真閱讀調(diào)查信內(nèi)容，嚴(yán)肅對待，若直接忽略，您的銀行賬戶將面臨凍結(jié)危險(xiǎn)。

 

 

商業(yè)資料登記表格主要填寫公司的基本信息和稅務(wù)信息，主要是銀行需要備份該公司基本資料、主營業(yè)務(wù)以及營業(yè)收入等、是否涉及到與敏感國家交易、是否涉及炒買外匯、是否涉及洗黑錢、是否涉及偷稅漏稅等問題；

 

 

填寫調(diào)查表格后，還有一份公司資料認(rèn)證要求，需要做一份會(huì)計(jì)師證明信在限期內(nèi)遞交到銀行，我司可以辦理CPA認(rèn)證。

 

離岸公司賬戶持有者需要提供的資料：

1、注冊證書；

2、最新的商業(yè)登記證；

3、最新周年申報(bào)表NAR1文件；

4、董事身份證掃描件；

5、董事住址證明（最近三個(gè)月的有效水電單）；

6、公司章程掃描件；

7、公司組織架構(gòu)圖；

8、董事申明書；

9、銀行要求做會(huì)計(jì)師文件的信件。

 

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審計(jì)報(bào)告，也是匯豐銀行對于公司是否正常做稅務(wù)申報(bào)的調(diào)查，因?yàn)镃RS影響，相關(guān)的稅務(wù)機(jī)關(guān)會(huì)要求像銀行這樣的金融機(jī)構(gòu)提交賬戶信息給到稅務(wù)機(jī)關(guān)，稅務(wù)機(jī)關(guān)再通過CRS系統(tǒng)進(jìn)行稅務(wù)信息的互換。（我司可辦理審計(jì)報(bào)告，銀行調(diào)查信提交的截止日期不會(huì)等你，所以所有香港公司要提前做好最近一年的審計(jì)報(bào)告，不然一旦收到調(diào)查信再來做是完全來不及的）

 

注意：各位老板要是有收到這樣的商業(yè)調(diào)查信件，請不要忽視，要及時(shí)進(jìn)行處理，以免影響賬戶使用；其他銀行也會(huì)不斷下發(fā)相關(guān)的調(diào)查文件的，要是沒有進(jìn)行實(shí)報(bào)稅的或者還在做零申報(bào)的香港公司還是盡早做稅務(wù)申報(bào)，眾所周知，現(xiàn)在香港銀行開戶成本比較高，珍惜好手里的賬戶。