近段時間以來,香港當?shù)亻_戶門檻大幅度提高,大量的銀行對之前已經(jīng)存在的注冊香港公司賬戶也都在做嚴格的審查,那背后大概的原因是什么呢?根據(jù)我們的經(jīng)驗及得到的一些信息剖析如下:
一、有以下三種情況的HK公司,香港政府會認為是高風險的公司,對于這種類型的公司,銀行開戶審核及對后期運作監(jiān)管會更加嚴格
1、在HK當?shù)貨]有辦事處,只是用秘書公司的注冊地址;
2、香港公司的股東董事是非香港當?shù)氐娜耸浚?/div>
3、香港公司是一人公司。
若是以上三種情況,香港政府會認為您注冊香港公司,不會給香港帶來任何的利益及好處,只是利用香港的金融制度優(yōu)勢來收款付款。所以銀行在開戶時會對客戶業(yè)務背景做大量的審查。之前開好的銀行賬戶每年也都會需要做嚴格的審核。
二、政府要求銀行要監(jiān)管的原因:
避免逃稅漏稅及避免資金外逃;
避免一些公司利用地下錢莊將一些資金匯入?yún)R出等。
若有以上情況,銀行都會有責任。
三、全球反洗黑錢及銀行內(nèi)部合規(guī)審查更加嚴格
四、鑒于以上的情況,特別提醒:
1、避免非貿(mào)易或非正常投資業(yè)務的資金往來(避免幫任何朋友的公司或個人轉(zhuǎn)資金)
2、公司業(yè)務往來的單據(jù)煩請都準備好,方便銀行審查其中的業(yè)務往來情況
3、避免轉(zhuǎn)個人賬戶特別是非股東董事以外的個人賬戶,也避免經(jīng)常或大額轉(zhuǎn)股東董事個人賬戶(若想知道銀行具體轉(zhuǎn)股東董事賬戶資金的政策煩請咨詢各銀行)
4、香港公司將來最好都可以準備好規(guī)范的財務報表(有規(guī)范的財報對于將來在銀行做融資也會有幫助的),有財報的公司將來再開其他銀行也會有比較大的機會。
5、銀行賬戶需要保持一定量的資金(賬戶不能是空的,連賬戶管理費用也無法扣除),銀行賬戶資金往來每月至少一次。
6、銀行賬戶不可以平進平出,讓銀行覺得不是正常貿(mào)易,而是利用賬戶過賬。
據(jù)悉:2016.7.1開始,香港匯豐會關(guān)閉很大一部分不合規(guī)的賬戶。
以上注冊香港公司開戶資料供您參考,若有進一步的信息,隨時會更新。
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