區(qū)塊鏈，作為新興的科技技術(shù)，相關(guān)科技公司為其制定了大量應(yīng)用場(chǎng)景，同時(shí)也催生了大量商機(jī)。其中最出名的應(yīng)用，當(dāng)屬比特幣這樣的電子貨幣。然而，比特幣因其自身的特性，經(jīng)常被各類違法活動(dòng)利用，其中更是涉及了洗錢、詐騙、敲詐勒索等嚴(yán)重的犯罪行為。而比特幣自誕生以來(lái)一路走高的行情，吸引了大量資金的進(jìn)入，形成一波炒比特幣的熱潮。其上游產(chǎn)業(yè)“礦機(jī)”，也因此紅火起來(lái)，也讓比特幣礦機(jī)的生產(chǎn)廠商有了赴港上市的想法。然而，港交所似乎并不感冒，比特幣礦機(jī)廠商的IPO申請(qǐng)幾乎全數(shù)失敗。一向以嚴(yán)格謹(jǐn)慎著稱的香港銀行也對(duì)涉及比特幣的客戶“聞之色變”。那么到底香港區(qū)塊鏈公司開(kāi)香港賬戶的成功率有多大呢？

 

 

比特幣，是區(qū)塊鏈最為重要的應(yīng)用之一，也是區(qū)塊鏈最富有商業(yè)價(jià)值的分支。但2018年比特幣的大幅波動(dòng)，暴露了其炒作的本質(zhì)，處于其上游的設(shè)備供應(yīng)商，礦機(jī)廠商的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)也非常不穩(wěn)定。因此，港交所為其自身的聲譽(yù)和風(fēng)險(xiǎn)考慮，并不愿意批準(zhǔn)比特幣采礦設(shè)備制造商的IPO申請(qǐng)。而區(qū)塊鏈公司又與比特幣行業(yè)有千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系，雖然香港政府對(duì)于區(qū)塊鏈公司注冊(cè)申請(qǐng)并沒(méi)有限制，但謹(jǐn)慎的香港銀行，因金融風(fēng)險(xiǎn)把握不準(zhǔn)對(duì)區(qū)塊鏈公司不夠信任。

 

區(qū)塊鏈作為技術(shù)概念，并沒(méi)有多少商業(yè)炒作價(jià)值，但比特幣作為可交易貨幣，即擁有區(qū)塊鏈技術(shù)帶來(lái)的多種優(yōu)勢(shì)，又擁有流通商品的可交換性質(zhì)，自然會(huì)成為各種非法資金流通的工具。而香港作為最重要的離岸金融中心之一，香港銀行匯聚了全球各地的資金，也被跨境洗錢、跨國(guó)詐騙等犯罪行為所利用。而香港各家銀行也不止一次因卷入這些行為，而收到相關(guān)國(guó)家開(kāi)出的巨額罰單，不僅造成了香港銀行重大的經(jīng)濟(jì)損失，也讓香港銀行的國(guó)際聲譽(yù)受損。因此，香港銀行拒絕區(qū)塊鏈公司的開(kāi)戶申請(qǐng)，也是情有可原。

 

其實(shí)，這也反映出香港銀行對(duì)客戶的篩選方向，只要所處的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)超過(guò)一定程度，就很難成功開(kāi)立香港銀行賬戶。其中，公司名稱中帶有區(qū)塊鏈、比特幣的公司，或經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)為比特幣交易相關(guān)的，幾乎都無(wú)法開(kāi)到賬戶。而國(guó)際貿(mào)易公司申請(qǐng)開(kāi)戶的，客戶位于聯(lián)合國(guó)制裁國(guó)家和地區(qū)及高風(fēng)險(xiǎn)（戰(zhàn)亂）國(guó)家和地區(qū)，幾乎都無(wú)法通過(guò)香港銀行的審核程序。

 

 

這也是我們經(jīng)常再三囑咐客戶不要違規(guī)操作賬戶，開(kāi)戶不易，如果再因人為因素導(dǎo)致賬戶被關(guān)是很傷的。