所謂的銀行kyc審核，主要是防止銀行系統(tǒng)被國際犯罪或洗錢集團利用。由于香港是國際三大金融中心之一，包括資金自由流動、高效的金融服務(wù)、健全的法律制度、市場資訊發(fā)達、保護知識產(chǎn)權(quán)，以及良好的港口設(shè)施及貨運服務(wù)等，是中國市場最重要的窗口。因此，香港銀行的KYC要求非常嚴(yán)格，和內(nèi)地銀行不同，要面對全球的客戶。

 

匯豐銀行為例：

 

按照香港匯豐的開戶要求，如果非香港永久性居民，在香港開設(shè)銀行賬戶，需要攜帶兩類文件：

 

一類是身份證明文件，例如：身份證、有效的旅行證件（通行證或護照）以及過境小票。

 

二類是地址證明文件，載有居住地址的身份證或者駕照，銀行的月結(jié)單，或3個月內(nèi)的公共事業(yè)賬單（水電煤氣電信等等）。

 

 

匯豐銀行的KYC：

 

職業(yè)狀況包括工作職位，雇主/公司及每月收入情況；

 

戶口用途，在香港開戶的理由；

 

財富及/或收入的初次及持續(xù)來源；（可以提供內(nèi)地銀行流水，或者展示手機網(wǎng)銀等，戶口資金流水盡量要和購買保單的保費相匹配）

 

預(yù)計戶口活動，例如交易金額及次數(shù)；

 

開戶資金來源；

 

使用的服務(wù)類型。